Une maison de confiance fondée sur des expertises complémentaires.
Chaque organisation patrimoniale présente ses spécificités ; notre rôle consiste à en structurer et à en préserver la cohérence.
Nos compétences sont mobilisées pour répondre à vos objectifs.
Nos expertises
Ingénierie patrimoniale
Le patrimoine ne se résume pas aux réalisations d’une vie ; il s’inscrit dans une continuité, entre héritage et transmission.
Cette dimension intergénérationnelle nécessite une planification rigoureuse. Notre intervention consiste à organiser le patrimoine, tant personnel que professionnel, dans un environnement juridique et fiscal adapté, qu’il soit national ou international.
Dans les situations complexes, nous intervenons en tant que maître d’œuvre des solutions retenues. Nous coordonnons l’action des conseils spécialisés — avocats, notaires, experts-comptables, établissements financiers — afin de garantir un déploiement structuré et conforme aux objectifs définis.
Cette dimension intergénérationnelle nécessite une planification rigoureuse. Notre intervention consiste à organiser le patrimoine, tant personnel que professionnel, dans un environnement juridique et fiscal adapté, qu’il soit national ou international.
Dans les situations complexes, nous intervenons en tant que maître d’œuvre des solutions retenues. Nous coordonnons l’action des conseils spécialisés — avocats, notaires, experts-comptables, établissements financiers — afin de garantir un déploiement structuré et conforme aux objectifs définis.
Ingénierie financière
La gestion des investissements ne relève ni de l’intuition ni du hasard. Elle repose sur une analyse rigoureuse, une appréciation mesurée du risque et une construction capable de s’adapter aux contextes économiques. Notre rôle consiste à structurer des allocations personnalisées à la réalité de chacun, en veillant à la lisibilité et la transparence de l’investissement.
En qualité de conseil en investissements financiers, nous encadrons l’ensemble du processus : définition des objectifs, élaboration du profil de risque, sélection des supports, construction et ajustement des portefeuilles toutes classes d’actifs confondues (ETF, OPCVM, actifs réels, produits structurés…). Chaque décision s’inscrit dans un cadre réglementaire formalisé.
Nous examinons la trajectoire d’ensemble du portefeuille ainsi que la contribution de chaque position afin d’en apprécier la cohérence.
Des comptes rendus réguliers permettent de maintenir une lecture claire des orientations prises et de leur évolution dans le temps.
En qualité de conseil en investissements financiers, nous encadrons l’ensemble du processus : définition des objectifs, élaboration du profil de risque, sélection des supports, construction et ajustement des portefeuilles toutes classes d’actifs confondues (ETF, OPCVM, actifs réels, produits structurés…). Chaque décision s’inscrit dans un cadre réglementaire formalisé.
Nous examinons la trajectoire d’ensemble du portefeuille ainsi que la contribution de chaque position afin d’en apprécier la cohérence.
Des comptes rendus réguliers permettent de maintenir une lecture claire des orientations prises et de leur évolution dans le temps.
Family-Service
Au-delà des missions ponctuelles d’ingénierie, nous pouvons également assurer un service de suivi des sujets administratifs.
Le Family Service répond à ce besoin en centralisant les informations, les décisions et les interlocuteurs concernés, tel un bureau privé : reporting consolidé, gouvernance familiale, assistance administrative, accompagnement des projets de transmission.
Le Family Service répond à ce besoin en centralisant les informations, les décisions et les interlocuteurs concernés, tel un bureau privé : reporting consolidé, gouvernance familiale, assistance administrative, accompagnement des projets de transmission.
Aramis Finance intervient à l’intersection du patrimoine professionnel et privé, dans un cadre national ou international.
Chefs d’entreprise
Cadre-dirigeants
Professions libérales
Familles
Illustration d’un accompagnement
Mise en perspective d’une situation réelle et des choix opérés.
Contexte
- Décès d’un résident fiscal hors de France, disposant d’un patrimoine significatif mobilier et immobilier dans plusieurs pays,
- Ayants droits résidents fiscaux français ou non.
- Ayants droits résidents fiscaux français ou non.
Mise en œuvre
Analyse de la situation successorale et des règles fiscales applicables dans les différents pays
Mobilisation des liquidités disponibles et mise en place d’un crédit lombard adossé à un contrat d’assurance-vie afin de financer le paiement des droits de succession
Coordination des différents intervenants (notaires, fiscalistes, banques, assureurs) afin de sécuriser et fluidifier le règlement de la succession.
Stratégie d’investissement des fonds de la nouvelle génération.
.avif)
La valeur d’un ensemble tient à l’équilibre de ses éléments.
